הגורמים המקצועיים מסייעים רבות בתכנון הפיננסי לקראת הפרישה , אך לפני שאתה מתחיל בהרכבת הפאזל הפנסיוני חשוב לבדוק את הנתונים המדווחים מטעם חברות הביטוח הואיל וההסתברות לטעויות שנעשו בחברות הביטוח נעה בין כ- 47% בפוליסות הותיקות (מעורב וגימלה לדוגמא) לבין כ- 20% בפוליסות מסוג "עדיף" ו"משתתפות ברווחים" . ובמקרה של חלוקת הכספים בפוליסות "צבע הכסף" ההסתברות לטעויות כ- 98%.

אי בדיקת הנתונים עלולה לגרום לך לאחד או יותר מהנזקים הבאים : - הפסד לניצול הטבות המס - סכום תשלום גימלה נמוכה לאורך כל חייך - סכום תשלום גימלה נמוכה לחיי אישתך - סכום ערך פדיון הוני – קטן יותר - במקרה מוות חלילה , תשלום סכום ביטוח הכולל את ערך הפדיון שניצבר שגוי - המוטבים בפוליסה לא יוכלו לבדוק את הפוליסה ולהגיע לחקר האמת לאחר מותך חלילה , וההסתברות לנזק כלכלי גבוה בין אם אתה לקראת הפרישה או שהתחלת לקבל את הגימלה החודשית

פנה אלינו לבדיקת הנתונים וודא שאכן אתה מקבל את המגיע לך !!!