חשיבות שמירת מסמכים בפוליסות ביטוח מנהלים וחיסכון המתקבלים מחברות הביטוח
1 במאי 2019
הכנה לפרישה- מה עליי לעשות ?
1 במאי 2019
 

הגעת בשעה טובה לשלב תיכנון הפרישה ואתה מקבל ואף מוצף במידע ממקורות שונים הן בסדנאות הכוונה במסגרת עבודתך ואף מחוצה לה. נושאים רבים ומגוונים מועלים בפנייך ומאתגרים אותך כגון :

הגדרת תקציב חודשי - האם הכסף המתוכנן יספיק לי ?

כלכלת פרישה ,הערכת סיכונים איך עליי לנהל את הנכסים הפיננסיים שלי על רקע של סיכונים : אריכות ימים (כמה זמן אחיה, ובאיזה מצב : חולה ? סיעודי? ) אינפלציה וסיכוני שוק.

בחירת מסלול הפנסיה שלי – מה הכדאיות הכלכלית ? להקדים או לאחר יציאה לפנסיה וכו..

מימוש החיסכון לפנסיה מפוליסות, קופות גמל וקרנות השתלמות –מה הוא סדר הקדימויות ?

התאמת נורמות הצריכה החדשה – איך מביאים לידי ביטוי?

שיקולי מס- שיקולי מס רבים העשויים להגדיל את ההכנסה השוטפת בצורה משמעותית איך אממש זאת ?

השקעות כספים – נכון לביצוע רק לאנשים מבינים בנושא, האם אני מספיק מבין בנושא ? יש להיזהר מהרפתקאות

מועד היציאה לפרישה- כל שנת עבודה נוספת ודחיית היציאה לפרישה תגדיל את הקיצבה החודשית שלי לאורך כל חיי , קשה לי להחליט..

עוד..ועוד.. קושיות בנושא ...אך הטיפ הגדול מכולם הוא : לבדוק את נכונות כל הנתונים המדווחים ע"י חברות הביטוח מוקדם ככל שיתאפשר, יש להקפיד על איכות והיקף הבדיקה הנדרשת אשר תכלול בהתאם לסוג הפוליסות: את כל ההפקדות ברמה החודשית ,פיצול ההפקדות בחלק מהפוליסות בין עלויות הריסק לחיסכון ובדיקת "צבע הכסף", שהיא חלוקת הכספים בין הון לקיצבה, בין כספי פיצויים ותגמולים הפטורים ממס והחייבים במס. מיפוי נכון של הפוליסות , וחישוב ערכי הפדיון בחלוקה הנכונה עם השלכות המיסוי תיתן לך סיכום שהוא תוצאת האמת ממנה תוכל לקבל את ההחלטות לעניין הפרישה בצורה האופטימלית.

לפרטים נוספים צרו עימנו קשר היום

x
סייען נגישות
הגדלת גופן
הקטנת גופן
גופן קריא
גווני אפור
גווני מונוכרום
איפוס צבעים
הקטנת תצוגה
הגדלת תצוגה
איפוס תצוגה

אתר מונגש

אנו רואים חשיבות עליונה בהנגשת אתר האינטרנט שלנו לאנשים עם מוגבלויות, וכך לאפשר לכלל האוכלוסיה להשתמש באתרנו בקלות ובנוחות. באתר זה בוצעו מגוון פעולות להנגשת האתר, הכוללות בין השאר התקנת רכיב נגישות ייעודי.

סייגי נגישות

למרות מאמצנו להנגיש את כלל הדפים באתר באופן מלא, יתכן ויתגלו חלקים באתר שאינם נגישים. במידה ואינם מסוגלים לגלוש באתר באופן אופטימלי, אנה צרו איתנו קשר

רכיב נגישות

באתר זה הותקן רכיב נגישות מתקדם, מבית all internet - בניית אתרים.רכיב זה מסייע בהנגשת האתר עבור אנשים בעלי מוגבלויות.